Declaração sobre Anti-Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo

1. Modelo de Negócios da Empresa

A BlessX N.V. ("BlessX" ou a "Empresa") é uma empresa incorporada sob a lei de Curaçao, estabelecida em 2017 e opera o cassino online www.blessx.com sob a licença n.º 1668/JAZ. Atualmente, a BlessX apoia usuários em mais de 169 países globalmente.

Como parte de suas operações globais, a BlessX estabeleceu medidas de conformidade proporcionais aos seus serviços e produtos que são razoavelmente projetadas para impedir e detectar atividades ilícitas em sua plataforma. Tais medidas incluem triagens de conformidade e onboarding de seus clientes e controles baseados em ações de transação.

2. Declaração de Política da Empresa

A BlessX não é uma instituição financeira conforme o significado da lei aplicável de Curaçao e, portanto, não está diretamente sujeita aos estatutos e regulamentos aplicáveis a certas instituições financeiras, provedores de transferência de dinheiro ou de serviços de ativos virtuais. No entanto, de acordo com os Regulamentos de 2016 para Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo ("AML/CFT") aplicáveis para a jurisdição de Curaçao, conforme fornecido pela Curaçao Gaming Control Board, a BlessX expressamente proíbe e rejeita o uso de produtos BlessX para qualquer forma de atividade ilícita, incluindo lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou violações de sanções comerciais, consistente com várias leis nacionais de anti-lavagem de dinheiro ("AML"), regulamentos e normas. A BlessX continua a monitorar os parâmetros de definição de normas promulgados pelo Financial Action Task Force ("FATF") e certos grupos comerciais de jogos, além da Curaçao Gaming Control Board, e tomará as medidas necessárias conforme considerar apropriado para refletir mudanças na lei.

A intenção da BlessX é seguir as melhores práticas globais para evitar que produtos BlessX sejam usados para facilitar tais atividades. Essas melhores práticas incluem:

• Adoção de uma política escrita, procedimentos e controles, projetados para proteger contra lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e violações de sanções comerciais;
• Quando apropriado, designação de um oficial de conformidade para supervisionar a implementação da política, procedimentos e controles;
• Fornecimento de educação e treinamento relacionados ao pessoal relevante; e
• Revisões independentes, monitoramento e manutenção da política, procedimentos e controles.

3. Definições

Os seguintes termos definidos são amplamente usados na indústria:

Lavagem de Dinheiro: O processo de fazer com que lucros obtidos ilegalmente pareçam legais. Este processo é geralmente dividido em três etapas: colocação, camada e integração.

Colocação: O processo de colocar lucros ilícitos em instituições financeiras tradicionais, através de depósitos ou outras vias.

Camada: O processo de separar os lucros da atividade criminosa de sua origem através do uso de camadas de transações financeiras complexas, como converter dinheiro em cheques de viagem, ordens de pagamento, transferências eletrônicas, cartas de crédito, ações, títulos ou compra de ativos.

Integração: Usar transações aparentemente legítimas para disfarçar os lucros ilícitos, permitindo que os fundos lavados sejam distribuídos de volta ao criminoso; integrando o dinheiro agora limpo de volta ao uso normal.

Atividade Suspeita: Atividade conduzida por um usuário ou não usuário usando a instituição onde há indícios de que as pessoas envolvidas na transação possam estar fazendo isso para fins fraudulentos ou ilegais.

Sanções: São atividades conduzidas pela comunidade internacional para proibir ou restringir atividades do alvo das sanções. Por exemplo, são usadas:

• Para incentivar uma mudança de comportamento de um país ou regime alvo;
• Para pressionar um país alvo a cumprir com objetivos estabelecidos;
• Como uma ferramenta de aplicação quando a paz e segurança internacionais foram ameaçadas e os esforços diplomáticos falharam; ou
• Para prevenir e reprimir o financiamento de terroristas ou atos terroristas.

4. Governança e Supervisão

A BlessX nomeou um Diretor de Conformidade ("CCO") responsável por coordenar a implementação da Política de AML e do programa de políticas. As funções do Diretor de Conformidade também incluem desenvolver iniciativas de AML, trabalhar com outros portadores da BlessX para revisar a política de AML, avaliar novos requisitos regulatórios e investigar atividades potencialmente suspeitas ou incomuns. A BlessX também oferece treinamento em AML a todos os seus funcionários regularmente.

5. Conheça Seu Cliente e Monitoramento de Transações

A BlessX aplicará as medidas de diligência e monitoramento contínuo do usuário exigidas por lei. A BlessX se esforçará para impedir que os usuários se envolvam em atividades ilícitas ou não autorizadas. A BlessX utiliza uma combinação de seu desenvolvimento de software e outros acordos de serviços, que são aplicados por meio de recursos operacionais internos para garantir que esteja em conformidade com a lei aplicável.

Conheça Seu Cliente

A. Diligência Devida ao Cliente.

A BlessX adotou uma CDD baseada em risco para permitir que a BlessX entenda a natureza e o propósito da relação do usuário com a plataforma BlessX, a fim de desenvolver um perfil de risco do cliente. Para fazer isso, a BlessX coleta certas informações documentais e não documentais na abertura da conta, proporcionais à natureza do tipo de conta e serviços que a BlessX oferece. A BlessX mantém diferentes CDDs para diferentes contas e serviços.

Por exemplo, a CDD exige que os usuários passem pelo programa de identificação do cliente ("CIP") da BlessX. O CIP consiste em procedimentos para:

• Coletar informações básicas (por exemplo, endereço da carteira, endereço de e-mail) na criação da conta por meio do portal de onboarding do usuário da BlessX;
• Monitorar o perfil de risco associado à carteira de criptomoeda subjacente usada para financiar a conta do usuário;
• Manter registros das informações usadas para identificar o usuário; e
• Determinar se um usuário aparece em alguma lista de terroristas conhecidos ou suspeitos ou organizações terroristas fornecidas às instituições financeiras com base nas informações acima.

As etapas acima são operacionalizadas usando as seguintes medidas:

• Verificação de Identidade e Idade. Um provedor de serviços terceirizado apoiará a capacidade da BlessX de determinar a legitimidade das informações de identificação e outros materiais ou informações do KYC fornecidos e confirmará que o usuário é permitido. O provedor de serviços também confirmará que o usuário não parece estar localizado em uma jurisdição sancionada de forma abrangente ou proibida e pesquisará em listas globais de sanções para confirmar que o usuário não aparece nelas usando informações de onboarding, como endereços de carteiras.
• Informações do Cliente. A BlessX coletará detalhes de cada usuário para formar uma crença razoável de que conhece a identidade de seus usuários, proporcional ao perfil de risco do usuário. Por exemplo, a BlessX pode coletar detalhes como o endereço da carteira, nome, endereço, país, data de nascimento ou código postal (coletivamente, "Informações KYC"). A BlessX coletará qualquer uma das Informações KYC acima antes de emitir um endereço de financiamento BlessX (por exemplo, código QR) para os usuários. Atualmente, a BlessX não permite usuários que são pessoas não naturais. A BlessX pode, a seu próprio critério, confiar no desempenho de outra instituição de alguns ou todos os elementos do nosso CIP.

Geo-bloqueio para Jurisdições Proibidas. A BlessX exigirá certificações contratuais do cliente de que, por meio de geo-bloqueio baseado em endereço IP, nenhum serviço de jogo será oferecido em países onde tal atividade não é permitida.

Geo-bloqueio para Jurisdições Sancionadas. A BlessX também exigirá certificações contratuais do cliente de que tais usuários não estão sujeitos a sanções dos Estados Unidos, União Europeia ou outras listas globais de sanções ou vigilância, incluindo indivíduos ou entidades associadas às jurisdições sancionadas de forma abrangente pelos Estados Unidos, Irã, Cuba, Coreia do Norte, Síria e a região da Crimeia na Ucrânia. A BlessX confiará em várias medidas baseadas em risco para verificar essas representações, incluindo as medidas de conheça seu usuário (“KYC”) descritas abaixo e por meio de geo-bloqueio baseado em endereço IP.

Proibições Contratuais sobre Onboarding de Usuários de Jurisdições Proibidas. Os usuários são notificados no onboarding de que a BlessX não oferece serviços em jurisdições restritas. A política da BlessX sobre restrição de atividade do usuário deriva de uma combinação de seus padrões de risco, prevenção de fraude e AML, bem como quaisquer avaliações associadas à permissibilidade de seus serviços em certas jurisdições.

B. Diligência Devida Reforçada e Monitoramento Contínuo
A BlessX realiza monitoramento contínuo em seus usuários para detectar quaisquer comportamentos ou indicadores que possam levantar suspeitas em relação a práticas de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Para esse fim, a BlessX implementou um conjunto de indicadores de alerta que ajudam a determinar tais comportamentos e exigem ações adicionais da BlessX na avaliação das informações do cliente.

Quando um desses indicadores de alerta é acionado, a conta do usuário será suspensa e a BlessX prosseguirá com diligência devida reforçada. A diligência KYC reforçada sob esta política é considerada incluir, mas não se limitar a, a provisão de:

• Nome completo;
• País de cidadania;
• Endereço permanente (que, para um indivíduo, deve ser um endereço residencial ou comercial, e para uma entidade, deve ser um local principal de negócios, escritório local ou outra localização física);
• Número de identificação (seja um número de identificação de contribuinte, ou, se indisponível, um número de passaporte e país de emissão, número de cartão de identificação de estrangeiro ou número e país de emissão de outro documento emitido pelo governo que comprove nacionalidade ou residência e possua fotografia ou salvaguarda similar);
• Documento de Identificação; e
• Fonte de Fundos e Origem da Riqueza.

A BlessX pode usar um provedor de serviços terceirizado para verificar qualquer uma das informações acima, conforme determinado para estabelecer uma base razoável para conhecer a verdadeira identidade do usuário, onde a atividade do usuário justifica tal ação.

C. Política de Aceitação
A BlessX não aceitará e bloqueará os usuários que:

• Não fornecerem as informações de identificação solicitadas pela BlessX;
• Fornecerem documentos de identificação falsos;
• Tentarem usar diferentes meios para enganar sobre sua localização;
• Forem de jurisdições restritas ou proibidas; ou
• Estiverem sujeitos a sanções dos Estados Unidos, União Europeia ou outras listas globais de sanções ou vigilância;
• Forem viciados em jogos de azar ou tiverem problemas de saúde mental;
• Tiverem a fonte de fundos originada ou trocada em jurisdições restritas;

A BlessX reserva-se o direito de bloquear e suspender jogadores por quaisquer outros motivos a seu próprio critério.

Monitoramento de Transações

A BlessX está firmemente comprometida em cumprir com os programas de sanções econômicas e comerciais impostos pelas jurisdições nas quais a empresa atua. Para esse fim, a BlessX estabeleceu um programa de monitoramento de transações com controles e processos para identificar e detectar qualquer atividade incomum em tempo real e no seu monitoramento contínuo.

A BlessX conduzirá monitoramento contínuo regularmente usando sistemas baseados em regras desenvolvidos internamente e outros de fornecedores terceirizados para revisar o histórico e padrões de atividade do usuário para detectar e relatar qualquer atividade incomum conforme necessário e para desenvolver e implementar controles ou limites adicionais em sua plataforma.

A BlessX implementou procedimentos abordando os seguintes dois componentes chave do gerenciamento de atividade incomum ou suspeita:

• Identificação de atividade incomum por métodos de identificação que podem incluir identificação de funcionários e clientes, inquéritos de aplicação da lei, outras referências, ou relatórios de sistemas de monitoramento de transações e vigilância; e
• Gestão de alertas focada em processos usados para investigar, avaliar e documentar atividade incomum ou potencialmente suspeita identificada.

A BlessX usará os seguintes processos para alcançar ambos os objetivos:

• Monitoramento de Transações para Jurisdições Sancionadas ou Proibidas. A BlessX pode, a seu critério, impor certos pedidos de diligência devida no saque do saldo do usuário. Atualmente, a BlessX conduz uma mistura de processos de monitoramento de transações manuais e automatizados para identificar comportamentos de "bandeira vermelha". Onde tal comportamento de bandeira vermelha é identificado, a BlessX pode recusar processar quaisquer tentativas de saque ou coletar informações adicionais do destinatário. A BlessX também se esforçará para limitar qualquer tentativa de financiamento de conta de usuário a partir de jurisdições proibidas (que são identificadas nas divulgações da BlessX voltadas para o usuário e atualizadas internamente de tempos em tempos) onde o endereço da carteira associado indica que o usuário ou os fundos do usuário estão localizados em tal jurisdição proibida. Por exemplo, a BlessX pode proibir um usuário de financiar sua conta BlessX usando uma carteira de câmbio baseada nos EUA, pois tais ativos indicam que o usuário é uma pessoa dos EUA. Os usuários terão a capacidade de refutar qualquer suspensão com informações adicionais como parte dos padrões contínuos de monitoramento de transações e diligência devida do usuário da BlessX.
• Triagem para Partes Sancionadas. Antes de emitir um endereço de financiamento BlessX a um usuário, a BlessX examinará o endereço da carteira do usuário contra bancos de dados de sanções aplicáveis. Tais medidas de triagem dependerão de fornecedores terceirizados de forense blockchain, como a Chainalysis. A BlessX reexaminará periodicamente os endereços das carteiras contra tais bancos de dados.
• Identificação de Atividade Incomum. A BlessX monitorará a atividade da conta por tamanho, volume, padrão ou tipo de transações incomuns, levando em conta fatores de risco e bandeiras vermelhas que são apropriadas ao seu negócio. O monitoramento será realizado executando relatórios regulares de atividade de usuário incomum, de alto risco ou suspeita.
• Medidas Anti-Mistura. A BlessX utilizará software projetado para detectar outros padrões suspeitos de depósito ou saque. Tais instâncias serão tratadas caso a caso, dependendo do nível percebido de risco. Nessas instâncias, um usuário pode ser solicitado a explicar sua metodologia e propósito para usar a plataforma.
• Revisão da Chainalysis. Cada depósito ou saque de cripto, direto ou indireto, passará pela Chainalysis e será revisado em busca de sinais de fraude ou comportamento suspeito. A conta de um usuário será suspensa e revisada mediante alerta de comportamento ilícito potencial. Pode ser solicitada prova suficiente de riqueza de contas de alto risco. A BlessX pode recusar-se a sacar para certos endereços "de alto risco" conforme determinado em consulta com a pontuação de risco da Chainalysis.
• Limite de Saque KYC. Além disso, e independentemente, toda conta, onde quer que esteja ou com quem esteja associada, será suspensa até que ocorra diligência devida adequada do KYC, uma vez que essa conta atinja um limite de saque dependente da caracterização de risco da conta ao longo da vida da conta.

D. Outros Controles de Monitoramento Contínuo
Além dos procedimentos de controle mencionados acima, a BlessX também implementou os seguintes procedimentos para complementar seus procedimentos de conheça seu cliente e monitoramento contínuo:

• Detecção de Evasão de Banimento. Além disso, a BlessX utilizará software de fornecedor de serviços terceirizado projetado para detectar o uso por um usuário de várias contas. Este software depende da detecção de links entre os mesmos dispositivos usados para acessar várias contas. Tais instâncias serão tratadas caso a caso, dependendo do nível percebido de risco. Nessas instâncias, um usuário pode ser solicitado a explicar sua metodologia e propósito para usar a plataforma. As contas da BlessX são financiadas por usuários usando carteiras locais (não custodiais) ou hospedadas (custodiais). Além de uma triagem da Chainalysis, a BlessX monitora a atividade do usuário dentro da plataforma BlessX e quaisquer saques devem atender aos processos de verificação da BlessX e de seus fornecedores de serviços terceirizados. A BlessX proíbe ainda transferências de conta para conta dentro da infraestrutura da plataforma BlessX. Qualquer tentativa de contornar essa restrição será tratada como uma bandeira vermelha.
• Monitoramento de Fuso Horário. A BlessX implementou controles de fuso horário que detectam as informações do dispositivo do usuário e as cruzam com jurisdições restritas para entender se estão tentando usar software de localização geográfica para ocultar as jurisdições de onde estão se conectando.
• Revisão de Produtos e Serviços. A BlessX estabelecerá procedimentos adicionais para evitar facilitar tentativas de usuários de explorar a plataforma BlessX. A BlessX tem um robusto conjunto de termos voltados para o usuário que os usuários atestam para utilizar a plataforma BlessX. A BlessX estabelecerá certas salvaguardas adicionais para mitigar contra o risco de tal uso indevido. Por exemplo, a BlessX pode estabelecer políticas ou procedimentos para limitar quais ativos do usuário podem ser integrados à plataforma BlessX. A BlessX lista os ativos que estão disponíveis para uso na plataforma BlessX. A BlessX não permite o uso de tecnologias de aumento de anonimato, como misturadores, agitadores ou certas moedas e tokens. Quando a BlessX tomar conhecimento de que uma tecnologia de aumento de anonimato está sendo usada na plataforma BlessX, a BlessX desautorizará tal uso.
• Gestão de Fornecedores. A BlessX trabalha com fornecedores de serviços terceirizados respeitáveis como parte de sua infraestrutura de conformidade. A BlessX avaliará periodicamente a força de seus principais fornecedores de serviços terceirizados para determinar se serviços adicionais são necessários, se o fornecedor de serviços terceirizado não está atuando de acordo com suas obrigações contratuais, ou se outra ação corretiva é necessária para a BlessX cumprir com esta política. A Bless

  Monitoramento de Transações

  A BlessX está firmemente comprometida em cumprir com os programas de sanções econômicas e comerciais impostos pelas jurisdições nas quais a empresa opera. Para esse fim, a BlessX estabeleceu um programa de monitoramento de transações com controles e processos para identificar e detectar qualquer atividade incomum em tempo real e em seu monitoramento contínuo.

  A BlessX conduzirá monitoramento contínuo regularmente usando sistemas baseados em regras desenvolvidos internamente e outros de fornecedores terceirizados para revisar o histórico do usuário e padrões de atividade para detectar e relatar qualquer atividade incomum conforme exigido e para desenvolver e implementar controles ou limites adicionais em sua plataforma.

  A BlessX implementou procedimentos abordando os dois componentes-chave do gerenciamento de atividades incomuns ou suspeitas:

  • identificação de atividades incomuns através de métodos de identificação que podem incluir identificação de funcionários e clientes, consultas policiais, outros encaminhamentos ou relatórios de sistemas de monitoramento de transações e vigilância; e
  • gerenciamento de alertas que se concentra em processos usados para investigar, avaliar e documentar atividades incomuns ou potencialmente suspeitas identificadas.

  A BlessX usará os seguintes processos para alcançar ambos os objetivos:

  • Monitoramento de Transações para Jurisdições Sancionadas ou Proibidas. A BlessX pode, a seu critério razoável, impor certas solicitações de diligência devida no saque do saldo do usuário. Atualmente, a BlessX conduz uma mistura de processos manuais e automatizados de monitoramento de transações para identificar comportamentos de "bandeira vermelha". Onde tal comportamento de bandeira vermelha for identificado, a BlessX pode recusar processar quaisquer tentativas de saque ou coletar informações adicionais do destinatário. A BlessX ainda se esforçará para limitar qualquer tentativa de financiamento da conta do usuário de jurisdições proibidas (que são identificadas nas divulgações de frente para o usuário da BlessX e atualizadas internamente de tempos em tempos) onde o endereço da carteira associado indica que o usuário ou os fundos do usuário estão localizados em tal jurisdição proibida. Por exemplo, a BlessX pode proibir um usuário de financiar sua conta BlessX usando uma carteira de câmbio baseada nos EUA, pois tais ativos indicam que o usuário é uma pessoa dos EUA. Os usuários terão a capacidade de contestar qualquer suspensão com informações adicionais como parte dos padrões contínuos de monitoramento de transações e diligência devida do usuário da BlessX.
  • Triagem para Partes Sancionadas. Antes de emitir um endereço de financiamento BlessX para um usuário, a BlessX examinará o endereço da carteira do usuário contra bancos de dados de sanções aplicáveis. Tais medidas de triagem dependerão de fornecedores terceirizados de forense em blockchain, como a Chainalysis. A BlessX reexaminará periodicamente os endereços das carteiras contra tais bancos de dados.
  • Identificação de Atividade Incomum. A BlessX monitorará a atividade da conta para tamanho, volume, padrão ou tipo de transações incomuns, levando em consideração fatores de risco e bandeiras vermelhas apropriados para seus negócios. O monitoramento será realizado executando relatórios regulares de atividade incomum, de alto risco ou suspeita do usuário.
  • Medidas Anti-Mixagem. A BlessX utilizará software projetado para detectar outros padrões suspeitos de depósito ou saque. Tais instâncias serão tratadas caso a caso, dependendo do nível percebido de risco. Nessas instâncias, um usuário pode ser solicitado a explicar sua metodologia e propósito para usar a plataforma.
  • Revisão da Chainalysis. Cada depósito ou saque de cripto, direto e indireto, passará pela Chainalysis e será revisado quanto a sinais de fraude ou comportamento suspeito. A conta de um usuário será suspensa e revisada mediante alerta de comportamento ilícito potencial. Pode ser solicitada prova suficiente de riqueza de contas de alto risco. A BlessX pode recusar saques para certos endereços "de alto risco" conforme determinado em consulta com a pontuação de risco da Chainalysis.
  • KYC de Limite de Saque. Além disso, e independentemente, toda conta, onde quer que esteja associada ou com quem esteja associada, será suspensa até que ocorra diligência devida de KYC adequada uma vez que essa conta atinja um limite de saque dependente da caracterização de risco da conta ao longo da vida da conta.

  D. Outros Controles de Monitoramento Contínuo

  Além dos procedimentos de controle mencionados acima, a BlessX também implementou os seguintes procedimentos para complementar seus procedimentos de conheça seu cliente e monitoramento contínuo:

  • Detecção de Evasão de Banimento. Além disso, a BlessX utilizará software de provedor de serviços terceirizado projetado para detectar o uso por um usuário de várias contas. Este software depende da detecção de links entre os mesmos dispositivos usados para acessar várias contas. Tais instâncias serão tratadas caso a caso, dependendo do nível percebido de risco. Nessas instâncias, um usuário pode ser solicitado a explicar sua metodologia e propósito para usar a plataforma. As contas da BlessX são financiadas por usuários usando carteiras locais (não custodiais) ou hospedadas (custodiais). Além de uma triagem Chainalysis, a BlessX monitora a atividade do usuário dentro da plataforma BlessX e quaisquer saques devem atender aos processos de verificação da BlessX e de seu provedor de serviços terceirizado. A BlessX ainda proíbe transferências de conta para conta dentro da infraestrutura da plataforma BlessX. Qualquer tentativa de contornar essa restrição será tratada como uma bandeira vermelha.
  • Monitoramento de Fuso Horário. A BlessX implementou controles de fuso horário que detectam as informações do dispositivo do usuário e as cruzam com jurisdições restritas para entender se eles estão tentando usar software de geolocalização para ocultar as jurisdições de onde estão se conectando.
  • Revisão de Produtos e Serviços. A BlessX estabelecerá procedimentos adicionais para evitar facilitar tentativas dos usuários de explorar a plataforma BlessX. A BlessX possui um robusto conjunto de termos voltados para o usuário que os usuários atestam para utilizar a plataforma BlessX. A BlessX estabelecerá salvaguardas adicionais para mitigar contra o risco de tal uso indevido. Por exemplo, a BlessX pode estabelecer políticas ou procedimentos para limitar quais ativos do usuário podem ser integrados à plataforma BlessX. A BlessX lista os ativos disponíveis para uso na plataforma BlessX. A BlessX não permite o uso de tecnologias de aprimoramento de anonimato, como misturadores, tumblers ou certas moedas e tokens. Quando a BlessX percebe que uma tecnologia de aprimoramento de anonimato está sendo usada na plataforma BlessX, a BlessX desautorizará tal uso.
  • Gestão de Fornecedores. A BlessX trabalha com provedores de serviços terceirizados renomados como parte de sua infraestrutura de conformidade. A BlessX avaliará periodicamente a força de seus principais provedores de serviços terceirizados para determinar se serviços adicionais são necessários, se o provedor de serviços terceirizado não está cumprindo com suas obrigações contratuais, ou se outra ação corretiva é necessária para a BlessX cumprir com esta política. A BlessX pode solicitar informações de qualquer provedor de serviços terceirizado como parte de seu processo de revisão de fornecedores.
  • Inovação em Conformidade. Além da gestão de fornecedores, a BlessX monitorará continuamente quaisquer mecanismos de conformidade não documentais para determinar sua viabilidade para o programa BlessX. A BlessX pode executar programas de teste ou experimentais em base limitada com tais fornecedores de conformidade para determinar a eficácia de tais programas. Ferramentas de conformidade nativas da blockchain incluem serviços de prevenção de fraudes, provedores de KYC on-chain e outras ferramentas projetadas para refletir os recursos tecnológicos associados a plataformas blockchain.

  6. Educação e Treinamento

  A BlessX, com a assistência de seu conselho jurídico e sob a supervisão de seu CCO, pode fornecer aos funcionários treinamento de conformidade em AML, financiamento ao terrorismo e sanções comerciais periodicamente, conforme considerado apropriado.

  7. Relatórios

  A BlessX é obrigada a relatar quaisquer transações incomuns ou suspeitas, de acordo com a Ordem Nacional. Clientes identificados como estando em uma lista de sanções, ligados à lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo ou outras atividades criminais serão relatados como atividades suspeitas ao regulador.